今天正式开始ETF投资

Exchange Traded Fund,简称ETF,中文名称“交易型开放式指数基金”。

为什么要买ETF,原因在这里:

10年前巴菲特与Protégé Partners对冲基金进行了一场有趣的对赌。巴菲特投资标准普尔500指数基金,Protégé Partners精选五只 “基金中的基金”,通过十年的数据对比看最终谁的投资更加成功,最终的数据,巴菲特通过2018年的致股东信向全世界做了通报:
可以看到,除了2008年五只基金整体跑赢标准普尔500指数外,其它九年中,五只基金作为一个整体均跑输指数表现。
因此,我们可以说,巴菲特就是靠ETF赢得了十年赌约。

标普500指数:该指数成份股包括了美国500家顶尖上市公司,占美国股市总市值约80%,被认为是唯一衡量美国大盘股市场的最好指标。与道琼斯指数相比,标准普尔500指数包含的公司更多,因此风险更为分散,能够反映更广泛的市场变化。

但是,在国内市场如何购买标普500指数呢,因为那个是美国市场的。这里为大家整理了一份攻略:

首先看国内的标普500指数基金,博时基金管理的博时标普(513500)。这只基金的坏处显而易见,那就是各种费用太高。这其中,管理费率是0.8%,托管费率是0.25%。换句话说,一年什么都不做,银行和基金公司就要拿去你1.05%。按照巴菲特的观点,指数基金之所以能打败主动型基金,最大的原因是各种费用低廉,不用给银行和基金公司赚取大量费用。但跟美股和港股上市的标普500指数比较,博时基金的费率实在是太高了。这导致长期而言,同样投资标普500指数,博时标普会大幅跑输美股和港股的标普500指数基金。

如果开通了美股账户,最爽的做法,当然是直接投资美股上的低成本标普500指数基金了。他们的代码分别是SPY、VOO、IVV,分别是道富、先锋、贝莱德推出的标普500指数。他们的费率低到吓坏你:SPY是0.09%全包,VOO和IVV都是0.04%全包。看着这样低廉的利率,你就能明白为什么指数基金能打败主动型基金了。更爽的,是这三支标普指数基金除了紧跟标普500指数,而且每个季度派息,一年派息四次,股息率超过1%,基本可以打败美元存款利率。反观国内基金几乎都不派息,这是怎样一个爽字啊!

最后,我们来看看香港交易所上市标普500指数基金,领航标普500,代码03140。领航公司,就是巴菲特推崇备至的Vanguard,巴菲特跟对冲基金打赌,用的就是Vanguard旗下的低成本标普500指数基金(VOO)。而03140这一只ETF,就是领航公司在香港推出的,因此实现低成本跟踪的能力无需怀疑。03140的管理费是0.18%,虽然比起美股VOO只有0.04%差了一大截,却依然大幅跑赢博时标普的1.05%。而且,在港股上有不少税收优惠,足以弥补这轻微的管理费缺陷。

最后回到主题:标普500指数基金到底怎么买好?如果你是个菜鸟,只是贪方便,不想折腾换汇率、开香港户口等的麻烦事情,就直接买博时标普500,老牌基金,上市很久,值得信赖。该给它赚的,就给它赚,买个安心和舒坦。如果你开了户,资金量不太大,直接买美股上的SPY、VOO、IVV三大标普500指数基金,低成本,高收益。如果你资金量非常大,需要考虑股息税和遗产税带来的影响,则直接选择香港的03140领航标普500。

摘抄自:

http://finance.sina.com.cn/stock/hkstock/ggscyd/2018-10-18/doc-ifxeuwws5606553.shtml

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